Este artículo fue extraído de una edición de Elemental, nuestro newsletter semanal. En esta edición hablamos de las pruebas de fondeo de trading, una etapa fundamental en el proceso de aprendizaje y una forma muy útil de comenzar a operar en vivo sin capital propio.
Para eso, vamos a dar un resumen general sobre las pruebas de fondeo, compartir consejos esenciales para aprobarlas y no fundir la cuenta fondeada.
Qué son las pruebas de fondeo de trading
Las pruebas de fondeo son muy conocidas en el mundo del trading, especialmente para quienes recién están comenzando y no tienen una cuenta con capital propio (o no se animan a arriesgarlo todavía).
De hecho, la última parte de nuestro programa de estudio es la prueba de fondeo. Durante casi todo un año, nuestros alumnos se preparan para operar en vivo y, antes de hacerlo con una cuenta propia, aplican a una prueba de fondeo para así terminar el curso operando en vivo con una cuenta real.
Pero antes de seguir, una breve introducción para quienes no están familiarizados con este concepto.
En el mundo del trading hay muchísimas empresas que se enfocan en financiar traders. Su modelo de negocio es generar ganancias a través de traders rentables que operan en el mercado por ellos. Es decir, estas empresas no hacen nada más que poner capital a disposición de traders con experiencia que multiplican su capital.
Para esto, y hablando en términos generales, estas empresas entregan una cuenta con una determinada cantidad de capital (puede ser U$10.000, $25.000, U$50.000, etc) al trader, con la condición de que este les entregue el 20% de sus ganancias. Así, el trader se queda con el 80% restante sin haber arriesgado una inversión propia, mientras que la empresa rápidamente recupera su inversión inicial y, luego, comienza a generar ganancias. Una situación donde ambos, trader y empresas, se ven beneficiados.
Pero hay una pequeña trampa: obviamente ninguna empresa le dará una cuenta con tanto capital a cualquiera. Antes de hacerlo, deben asegurarse de que el trader sea, efectivamente, rentable y pueda generar ganancias.
Y aquí es donde entra en juego el concepto de “prueba de fondeo”. Para conseguir una cuenta fondeada por una empresa, el trader debe pasar por un periodo de tiempo donde demuestra tener experiencia y poder generar ganancias. Durante este periodo, debe operar en simulación siguiendo una serie de reglas rigurosas a través de las cuales demostrará su capacidad para operar.
Una de esas reglas es alcanzar cierta cantidad de ganancias, en un periodo determinado de tiempo, sin haber tenido cierta cantidad de pérdidas. Si el trader lo logra, pasa la prueba de fondeo y, finalmente, se queda con la cuenta fondeada y el 80% de las ganancias.
Por qué aplicar a las pruebas de fondeo de trading
Como mencionamos anteriormente, las pruebas de fondeo son la etapa final de nuestro programa de estudio y las recomendamos siempre que podemos a los traders amateurs. ¿Por qué? Veamos sus ventajas principales:
1. Primero, permiten seguir aprendiendo: si bien las reglas de las pruebas de fondeo de trading pueden ser un poco agotadoras, lo cierto es que al trader principiante le dan un marco estructurado para mantenerse disciplinado en el marco. Por lo general, esto sirve para afianzar aspectos de psico-trading y saber controlarse la primera vez que van en vivo.
2. Segundo, permiten no arriesgar capital propio, otro punto fundamental. Sea porque es una de las primeras veces que van en vivo o porque simplemente prefieren no arriesgar su propio dinero, las cuentas fondeadas permiten operar en vivo sin capital propio. Muchas veces las personas no hacen trading porque no tienen dinero o no quieren arriesgarlo, desconociendo que existe esta posibilidad.
Costos de las pruebas de fondeo de trading
Todas las pruebas de fondeo tienen un mínimo de costos administrativos que el trader tiene que asumir, apruebe o no la prueba. Estos costos varían entre U$80 y U$200 según la empresa.
Además, en algunas puede que tengan que abonar alrededor de U$100 adicionales en caso de aprobar la prueba, también para gastos administrativos.
Sin embargo, es importante remarcar que estos son los únicos gastos que implican las pruebas de fondeo de trading. Y, a cambio, las empresas les dan entre U$10.000 y U$200.000 para operar.
Pasar la prueba de fondeo: esa es la cuestión
Si llegaron hasta acá es porque tienen ganas de aplicar a una prueba de fondeo. Puede que ya lo hayan hecho y desaprobaron, o que no se animen, o que simplemente estén listos para largar y no sepan cómo hacerlo. Así que veamos algunos aspectos importantes.
Identificar cuándo están listos para aplicar a una prueba de fondeo
Esto es, quizás, lo más difícil. Nuestro consejo es que estén unos dos o tres meses operando en SIM, alcanzado su objetivo de rentabilidad. Como mencionamos en otra edición de Elemental, recuerden medir sus ganancias de forma mensual y no diaria, y tener objetivos claros según su plan de trading. Una vez que logren dos o tres meses alcanzando ese objetivo, ya estarán listos para ir en vivo. En este post profundizamos sobre este tema.
Elegir la empresa de fondeo
El primer paso es encontrar la empresa indicada. Hay muchísimas empresas de fondeo en el mundo y cada una tiene distintas reglas y beneficios. Las que nosotros recomendamos a nuestros alumnos son:
1. Earn2Trade
2. OneupTrader
3. TopStep Trader
Nuestro consejo para elegir la empresa indicada es detectar si la empresa tiene liquidez o no. ¿Cómo se dan cuenta de eso? Según la cantidad de ofertas que lanzan. Una empresa que cobra una prueba de fondeo U$9, probablemente esté desesperada por tener liquidez.
En ese caso, pueden aplicar para probar y ver qué pasa, incluso puede servirles para probarse a ustedes mismos, pero no proyecten a largo plazo.
Una breve anécdota: en Watson hay un seminario donde explico como pasar una prueba de fondeo. El año pasado quise actualizarlo, por lo que apliqué a otra cuenta fondeada. La pasé, continué operando ahí por un tiempo, y la empresa de un día para el otro fundió y no me dio mis ganancias. Me robaron U$2000, literalmente. ¿Por qué me pasó esto? Porque aproveché una súper oferta y me salió baratísimo. Recuerden: lo barato sale caro.
Obvio todas las empresas, cada tanto, lanzar ofertas. El tema es que identifiquen cuándo la empresa está desesperada y casi que regala las pruebas.
Las exigencias de las pruebas de fondeo
Esto es importantísimo para que puedan operar acorde a las exigencias. Para esto tener en cuenta los siguientes parámetros:
> La mayoría de las pruebas de fondeo se miden en días hábiles, así que recomendamos comenzar un mes con pocos feriados.
> Para cada fondo de inversión, deben generar unas determinadas ganancias. Por ejemplo, si aplican para un fondeo de U$50.000, deberán hacer U$3.000.
> Además de las ganancias diarias, tienen un límite de pérdida de alrededor de U$1500, según la prueba.
> No pueden operar en horario de noticias importantes en el mercado.
Ahora bien, ¿qué pasa si, por pura suerte, hacen un trade tan bueno que llegan a los U$3.000 en un día? No la pasan. Porque la compañía quiere que el trader demuestre que puede hacer esas ganancias todos los días, y no por casualidad o por un golpe de suerte en uno solo.
Esto tiene que ver con la regla de la consistencia: esta implica que tu mayor ganancia diaria sea igual o mayor que la sumatoria de los otros tres mayores días.
Armar el plan de trading
De esta forma, el plan de trading debe incluir algo como esto:
– Cantidad de entradas: lo recomendable es trabajar con un máximo de entradas en donde la sumatoria de trades perdidos nunca supere el máximo de pérdida diaria, con dos entradas al día debería ser suficiente.
– Ganancias diarias: si deben alcanzar los U$3000 en, por ejemplo, 20 días hábiles, su objetivo de ganancia diaria debería ser de U$150 por día. No obstante, ponerse objetivos monetarios tampoco es tan recomendable, depende de la psicología del trader si puede ponerse objetivos económicos y que esto no le genere más presión. En ese caso, operen por cantidad de ganancias y pérdidas diarias, y eventualmente llegaran al objetivo.
– Máximo de pérdidas diarias: si el límite de pérdidas diarias es de U$500, por ejemplo, recomendamos pérdidas de hasta $300. Siempre deben dejar un margen.
– Gestión del riesgo: Les recomendamos que gestionen a stop fijo y antes de ingresar al mercado ya sepan cuánto están dispuestos a perder. Si lo manejan de forma dinámica, puede que las emociones les jueguen una mala pasada y terminen perdiendo mucho más de lo que estipularon en un principio.
– No operar durante noticias importantes, ya que pueden darte de baja la cuenta si rompen esta regla.
Extender una prueba de fondeo
Tenemos una buena noticia. Si bien las pruebas de fondeo tienen una duración determinada, ¡pueden extenderlas! Esto les permitirá estar más holgados con el tiempo y las ganancias. Pero cuidado, extenderlas tiene un costo de aprox U$100.
Qué pasa luego de aprobar la prueba de fondeo
Cuidado con esto, porque muchos se enfocan tanto en pasar la prueba que luego, cuando al fin lo hicieron, la funden en una semana.
Ahora bien, si aprobaron la prueba, les fue bárbaro y operaron mucho tiempo con esa prueba, el siguiente paso sería tener su propia cuenta. No recomendamos operar con pruebas fondeadas para siempre.
En esta instancia, el objetivo es que puedan recaudar el capital para abrir sus propias cuentas con capital propio y, finalmente, ser traders libres, sin imposiciones de terceros ni comisiones que pagar a la compañía.
Así que nuestro consejo es operar allí hasta que, a mediano plazo, puedan verificar que cumplieron con todos sus objetivos. Si es así, habrán desarrollado un fondo que luego les servirá para colocar en su propia cuenta y seguir su vida como traders.
Palabras finales
Esperamos que esta guía completa sobre las pruebas de fondeo de trading les haya sido útil para animarse a ser fondeados.
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En el caso que quieran prepararse para una prueba de fondeo, también pueden chequear nuestro curso de Futuros aquí.
